Qual è l'investimento reale: una panoramica completa del concetto e delle forme di investimento reale + 7 fasi principali della gestione degli investimenti lordi

Cos'è l'investimento reale e finanziario? Quali investimenti riguardano investimenti reali? Quali sono le forme di investimento lordo?

Ciao a tutti! Con te in contatto Denis Kuderin!

Le statistiche mostrano che il 60% delle persone più ricche del mondo hanno guadagnato milioni grazie a investimenti di successo. Se un imprenditore non investe denaro in nuovi progetti e direzioni, affronterà stagnazione e regredire. È divorato dai concorrenti e ignorato dai consumatori. La sua attività sta marcendo sulla vite.

La teoria degli investimenti dice: se non l'hai comprato, l'hai venduto. Ciò significa che se non hai investito denaro nello sviluppo del business oggi, domani li perderai. Lo strumento finanziario più promettente per gli imprenditori è un investimento reale. Ne parlerò in un nuovo articolo.

Leggi fino alla fine in attesa di una revisione delle aziende più affidabili in Russia, fornendo assistenza in investimenti reali, oltre a suggerimenti su come evitare i rischi principali quando si investe.

Vai, amici!

1. Che cos'è l'investimento reale?

Le società di denaro gratuito che raccolgono polvere sui conti bancari sono profitti persi.

In primo luogo, sono alimentati dall'inflazione, che in Russia è in media del 12-15% all'anno. In secondo luogo, un'impresa che non investe nel proprio sviluppo è destinata a rimanere inevitabilmente indietro rispetto a concorrenti più agili e intraprendenti.

Conclusione: è necessario investire in finanze. La direzione più redditizia di tali investimenti è investimento reale.

Il concetto economico di "investimento reale" non significa che vi sia un investimento "non realistico". Solo una classificazione scientifica per oggetto dei fondi locali divide i depositi in reali e finanziario. Finanziario: si tratta di un investimento in titoli ai fini della loro successiva vendita.

Investimento reale - investimento di denaro in attività direttamente connesse alla produzione di beni e servizi per il profitto successivo. I contributi reali mirano a moltiplicare le immobilizzazioni della società, nonché la loro riorganizzazione, ristrutturazione e ammodernamento.

Esempio tipico

La società "Russian Potato", che produce chip, vuole aumentare il volume di produzione dei principali prodotti. A tale scopo, la società acquista attrezzature di nuova generazione in Germania, che aumenteranno il numero annuale di unità di merci di 5-10 volte.

Questo è un investimento (reale) diretto nella produzione, che, dato un piano di marketing competente e prospettive di mercato, garantisce all'azienda un aumento dei profitti.

Gli investimenti reali sono fatti da grandi, medie e talvolta piccole imprese, organizzazioni statali, meno spesso fondi di investimento. Gli investitori privati ​​non effettuano tali investimenti. Non perché non vogliono - solo l'ammontare dell'investimento è troppo grande per una persona.

Gli investimenti reali implicano operazioni con milioni e miliardi di fatturato, mirate ad estrarre i profitti corrispondenti a lungo termine.

Esistono molte forme di investimento reale:

  • l'acquisto di complessi immobiliari integrali - fabbriche, impianti, officine, fattorie agricole;
  • costruzione di nuove strutture;
  • apertura di filiali, uffici regionali, filiali;
  • ricostruzione con l'obiettivo di una radicale trasformazione della produzione sulla base di sviluppi tecnologici innovativi;
  • ammodernamento dell'impresa esistente - un radicale rinnovamento delle risorse produttive dell'impresa;
  • investimenti in beni immateriali - startup promettenti, nuovi marchi, invenzioni e brevetti;
  • acquisizione di una nuova attività;
  • l'acquisto di depositi per l'estrazione di risorse naturali;
  • investimento in ricerca e sviluppo.

Poiché gli investimenti sono sempre associati al rischio, l'investimento è possibile solo dopo uno studio approfondito e la considerazione di tutti i fattori che possono influire sui profitti futuri.

Vedi l'articolo "Investimenti in immobilizzazioni".

In che modo gli investimenti reali differiscono da quelli finanziari

Rispetto agli investimenti finanziari, quelli reali per definizione hanno una maggiore redditività e stabilità delle fluttuazioni del mercato. Le azioni e le obbligazioni comportano, con un buon compromesso, un profitto del 15-25% l'anno e le strutture produttive reali pagano il 100% o anche di più.

Pertanto, i rischi di tali investimenti sono inferiori perché il denaro è investito principalmente in strumenti materiali. La stessa attrezzatura o gli stessi oggetti di costruzione possono sempre essere venduti. Tuttavia, rispetto ai titoli, la liquidità di tali oggetti sarà, ovviamente, inferiore.

Un'altra differenza tra investimenti diretti e finanziari è che i primi sono investimenti reali nell'economia del paese, creando un prodotto lordo. In definitiva, tali investimenti comportano un miglioramento del benessere della popolazione, un aumento del numero di posti di lavoro e altri effetti positivi.

Per questo motivo, lo stato promuove investimenti reali e lo accoglie con grande favore. Il vero investitore è il proprietario che è venuto per tanto tempo: lavorare e sviluppare la produzione. Un investitore finanziario è, in sostanza, uno speculatore di cambio che guadagna sulle fluttuazioni del mercato dei titoli. Gli investimenti finanziari non producono nulla e non portano benefici diretti all'economia.

Henry Ford ha dichiarato: "Gli anziani consigliano sempre di essere più economici e di risparmiare denaro. Per quanto riguarda me, non ho risparmiato un centesimo prima dei 40 anni investendo tutti i fondi disponibili nello sviluppo della mia attività".

Leggi degli investimenti a lungo termine in una rivista speciale.

2. Quali sono i tipi di investimenti in beni reali - TOP-3 tipi principali

Ad alcune specie di investimento reale appartengono obbligatorio - cioè, quelli che soddisfano i requisiti delle strutture governative statali. Ciò include investimenti, senza i quali la società non può continuare legalmente il proprio lavoro.

Stiamo parlando dell'organizzazione della sicurezza ambientale, garantendo condizioni di lavoro ottimali nella produzione, rispettando i regolamenti e le norme e altri settori obbligatori di investimento.

Considera altri tipi di investimenti reali.

Visualizza 1. Aggiornamenti degli investimenti

Tali investimenti sono effettuati a spese dei fondi propri dell'impresa. Lo scopo degli investimenti di rinnovo è quello di ottenere in futuro costi di produzione sostanziali dovuti all'ammodernamento delle attrezzature, al miglioramento delle tecnologie utilizzate, alla ristrutturazione della gestione e ad un approccio innovativo all'organizzazione del lavoro.

Le aziende hanno bisogno di contributi per migliorare la competitività e lanciare nuove categorie di beni e servizi nella produzione. Ogni società costituisce un portafoglio di investimenti individuale, in cui sono tutti i beni aziendali necessari per raggiungere obiettivi economici a lungo termine.

Visualizza 2. Investimenti di espansione

Questo tipo di investimento comporta la cattura di nuove aree di mercato e l'attrazione di più consumatori di prodotti.

Se un'impresa che produce, ad esempio, detersivi per il bucato, vede che i suoi prodotti sono richiesti e scompare rapidamente dagli scaffali dei negozi, è logico presumere che il rilascio di una maggiore quantità di beni aumenterà i profitti dell'azienda.

Per espandere la produzione, l'azienda ha bisogno di nuovi spazi, nuove macchine, manodopera aggiuntiva e costi aggiuntivi per i materiali di consumo.

Tipo 3. Investimento lordo

Questo è l'investimento totale per un determinato periodo della società. Si tratta di investimenti mirati alla creazione, alla modernizzazione, all'espansione delle attività produttive e all'aumento dei valori di inventario.

Nella tabella, i tipi di investimenti reali e i loro effetti economici sono presentati in una forma visiva:

Tipi di investimentiFattibilità economica
1Upgrade dell'investimentoAumentare la competitività, raggiungendo nuovi livelli di sviluppo
2Investimenti di espansioneCattura nuovi mercati, aumento diretto dei profitti
3lordoCrescita ed espansione della produzione in tutte le aree

Un'ulteriore fonte di informazioni sull'argomento - l'articolo "Gestione degli investimenti".

Da quali fonti possono essere finanziati gli investimenti reali - 3 fonti principali

Dove trovare i soldi per tutte queste cose economicamente valide e, ovviamente, necessarie e utili?

Esistono 3 tipi di fonti di investimento.

1) Fondi propri

Il capitale circolante della società si forma a spese degli utili e del deprezzamento delle immobilizzazioni. Il denaro che non va al salario dei dipendenti, detrazioni fiscali, mantenimento della produzione e altri bisogni urgenti, investito nello sviluppo e nella crescita della produzione.

Questa è una legge economica. Il denaro gratuito deve creare altri soldi. È come in fisica: il corpo, mentre si muove, non può cadere.

2) Fonti di prestito

Non abbastanza dei loro fondi - i prestiti sono attratti. Le banche danno volentieri ingenti prestiti alle imprese per l'espansione e la modernizzazione delle imprese esistenti.

E se alle start-up e agli imprenditori di start-up delle istituzioni finanziarie, l'atteggiamento è piuttosto diffidente che benevolo, allora le organizzazioni di credito danno quasi sempre il via libera alle imprese esistenti.

Una delle opzioni di prestito è il leasing. Le attrezzature o le attrezzature sono prese dalla società per un periodo specifico soggetto a successivo rimborso.

3) fondi attratti

Il denaro può essere preso in prestito dallo stato o da terzi - azionisti, azionisti, comproprietari. I fondi vengono trasferiti sul conto della società e diventano risorse di investimento proprie.

Lo stato, di regola, sovvenziona denaro per la produzione di prodotti scarsi, socialmente significativi o strategici. O fornisce prestiti alle imprese che sviluppano regioni e regioni economicamente deboli.

Leggi il materiale educativo sul tema "Investimenti in agricoltura".

3. Come gestire gli investimenti reali - 7 passaggi di base

La vera gestione degli investimenti è una scienza combinata con esperienza, calcolo sobrio, previsione e intuizione di un uomo d'affari. Le decisioni di investire i beni di un'azienda raramente sono fatte da un dirigente della società da solo, anche se è Henry Ford.

Per raccogliere fondi, è necessario dimostrare la necessità di investimenti, sviluppare un piano graduale, condurre un monitoraggio continuo del progetto.

Fase 1. Analisi del finanziamento

La valutazione delle iniziative di investimento comporta uno studio preliminare delle condizioni di mercato e di altri parametri economici. Ad esempio, è impossibile iniziare a produrre una nuova categoria di prodotti senza studiarne il mercato.

esempio

Al culmine della crisi economica, la società di costruzioni decide di espandere la produzione e apre nuove divisioni in diverse città della Russia centrale. L'azienda costruisce appartamenti con una pianificazione migliorata e costi corrispondenti.

Nel frattempo, nessuno è desideroso di acquisire gli oggetti eretti a causa di una diminuzione delle risorse finanziarie da parte degli acquirenti medi. Gli investimenti "si bloccano" per un tempo indefinito, quando pagano, nessuno lo sa.

Conclusione: è necessario calcolare in anticipo il periodo approssimativo del rimborso.

Fase 2. Definizione delle forme di finanziamento

Ogni partecipante al mercato determina autonomamente gli strumenti e le forme di investimento. Per i grandi impianti di produzione, le aree principali sono l'espansione e la costruzione di nuove strutture.

Per le imprese che occupano un'impresa locale di nicchia, l'opzione migliore è la modernizzazione e / o l'automazione della produzione al fine di ridurre i costi.

Fase 3. Raffinamento dell'intero importo dell'investimento reale

I soldi, come sai, adorano il conto. Investimenti - soprattutto. Tutte le imprese rispettabili hanno dipartimenti finanziari che sono impegnati in calcoli economici.

Se non esiste un dipartimento del genere in azienda, vale la pena invitare consulenti di terze parti da una rinomata società di consulenza. C'è un articolo dettagliato sul nostro sito web sulla consulenza finanziaria.

Fase 4. Selezione di progetti di investimento specifici

I progetti di investimento vengono scelti in base agli obiettivi degli investimenti e alle specificità dell'azienda. Ogni direzione ha la sua convenienza economica, i suoi tempi di implementazione e il suo recupero.

Un progetto di investimento non è un'astrazione.

Questo è un documento in cui sono indicati i seguenti indicatori:

  • scopo e termini dell'investimento;
  • l'idea principale del progetto;
  • opzioni;
  • la quantità di risorse necessarie per l'implementazione;
  • calcolo degli indicatori di prestazione.

Lo sviluppo del progetto è affidato a persone con esperienza e istruzione pertinente.

Fase 5. Valutazione dell'efficacia del progetto

Le raccomandazioni metodologiche e le tecnologie computazionali, che sono gestite da specialisti professionisti, aiuteranno a valutare l'efficacia.

Prende in considerazione i costi e le risorse di investimento necessari per la loro implementazione, nonché l'importo e la tempistica del profitto pianificato. Sulla base di essi, viene ricavato un indicatore di prestazioni.

Fase 6. Formazione di un vero programma di investimento

La fase successiva è lo sviluppo di uno specifico programma di investimento reale. È necessario creare un algoritmo passo-passo per l'implementazione di un progetto di investimento e stimare i costi in ogni fase.

Fase 7. Monitoraggio dell'attuazione del programma di investimento

Il monitoraggio competente del programma di investimento è la base del successo. Gli investimenti reali, a differenza di quelli finanziari, richiedono all'investitore di partecipare direttamente al processo. Questo non è un reddito passivo, ma piuttosto attivo.

Ci vuole tempo per gestire un progetto. La persona responsabile dovrà negoziare, monitorare l'attuazione del progetto sul campo, assicurarsi che il denaro non sia rubato. Non sarà noioso, non si tratta di depositi bancari e non di investimenti in azioni.

Inoltre, nel processo di esecuzione delle attività di investimento, è necessario gestire il lavoro dello staff - dopo tutto, nuove attrezzature e nuovi oggetti verranno installati dalle persone, non dai meccanismi.

Un link utile sul tema degli investimenti - "Investimento di portafoglio".

4. Assistenza professionale in investimenti reali: una panoramica delle società di servizi TOP-3

Se la direzione dell'azienda non è in grado di gestire autonomamente i progetti di investimento, può delegare l'incarico a dirigenti professionisti.

Ci sono aziende che contribuiranno a disporre di fondi disponibili in modo competente e con profitti garantiti.

La nostra recensione di esperti presenta le società di investimento più competenti. Queste società lavorano con investitori privati ​​e aziendali e assicurano i depositi dei clienti su base obbligatoria.

1) Invest Project

Il centro di analisi finanziaria "Invest Project" opera nel mercato degli investimenti dal 2010. Durante questo periodo, la società è stata in grado di raggiungere lo status di principale istituzione russa nel campo della finanza e del credito. Il rendimento degli investimenti chiave del progetto è fino al 70% annuo. L'importo minimo di investimento è di 50.000 rubli. Ciò significa che singoli imprenditori e individui con una piccola quantità di capitale iniziale possono utilizzare i servizi dell'azienda.

La percentuale di reddito è calcolata mensilmente. Le principali aree di investimento sono costruzioni, trasporti, agricoltura, turismo e servizi commerciali. I dipendenti della società aiuteranno i clienti a formare un portafoglio di investimenti e ad assistere nell'ottenere un prestito.

2) FMC

La società è specializzata in investimenti finanziari. La portata della società - consulenza e assistenza reale a cittadini e persone giuridiche su questioni di proficui investimenti in denaro. I clienti FMC sono sempre consapevoli di ciò che puoi guadagnare in questo momento. Il reddito ricevuto dall'investimento in azioni è avanzato con successo ulteriormente - sono messi in strumenti reali - produzione, espansione di affari.

3) Investimento E3

La principale area di interesse dell'azienda è l'investimento diretto nel settore immobiliare. E3 Investment è un operatore professionale di investimenti in costruzioni e oggetti pronti per principianti ed investitori esperti. Oltre 7 anni di attività, l'azienda ha già contribuito a guadagnare i suoi clienti oltre 150 milioni di rubli.

Ogni asset è protetto da tre tipi di assicurazione. Gli utenti sono disponibili consulenza gratuita sull'investimento più redditizio e sicuro delle attività finanziarie.

5. Quali sono i rischi dei progetti di investimento reali: una panoramica dei principali rischi

L'investimento reale comporta molti rischi che non possono essere ignorati nella fase di sviluppo di un piano di investimenti.

Conoscendo i principali rischi, puoi controllarli.

1) Rischio finanziario

Questo tipo è associato alla mancanza di risorse di investimento necessarie per tradurre il progetto in realtà, alla ricezione tardiva di denaro da fonti prese in prestito, a maggiori costi nella fase di implementazione.

Come evitare: calcolare la quantità di investimento precisa al rublo.

2) Il rischio di insolvenza

Il livello di liquidità delle attività correnti tende a diminuire. Di conseguenza, uno squilibrio nel tempo tra i flussi finanziari positivi e negativi si pone in un progetto di investimento.

3) Rischio di costruzione

La costruzione di nuovi impianti pagherà solo se completata in tempo. E se gli appaltatori non qualificati che utilizzano anche materiali e tecnologie obsolete sono impegnati in lavori di costruzione, il progetto subirà solo perdite.

4) Rischio di marketing

Неправильно рассчитанные объёмы прибылей от инвестиций также приводят к провалу проекта. Se, in fase di pianificazione, non calcoliamo i prezzi futuri dei prodotti, non prendiamo in considerazione il livello di inflazione, commettiamo errori con la quantità di beni, questo creerà uno squilibrio negativo tra costi e ricavi.

5) Rischio di inflazione

L'economia inflazionistica porta al deprezzamento del costo reale del capitale e alla diminuzione del reddito atteso dal progetto. Poiché nelle condizioni moderne questo rischio è permanente, è necessario tenerne conto.

Esistono altri tipi di rischi: fiscali, strutturali, criminogeni, ecc. Per tenerne conto, è necessario un lavoro professionale in tutte le fasi della pianificazione e avvio di un progetto di investimento.

Consiglio di guardare un video sull'alfabetizzazione finanziaria.

6. Conclusione

È tempo di riassumere ciò che è stato detto. Il vero investimento è il motore dell'economia del paese e una fonte di reddito per uomini d'affari, investitori e dipendenti ordinari di imprese esistenti. La realizzazione degli investimenti richiede una seria preparazione e partecipazione di economisti qualificati.

Domanda ai lettori

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